风险管理部门人员工作总结（精选8篇）

风险管理部门人员工作总结 篇1

本年度，我局紧扣“全市，全省前列，全国一流”工作定位，扎实推进税收征管改革、社会管理创新、税务文化建设“三大工程”建设，强化税收职能，优化纳税服务，深化改革创新，弘扬正文化，汇聚正能量，推进新发展，勇当先行区，使全局各项建设取得了新成绩。获“江苏地税20周年建功集体”称号。

一、发挥税收职能作用，服务经济健康发展新格局进一步形成

，我局坚持以组织收入为中心，积极履行税收职能，全力服务经济社会发展。全年组织地方税收收入122.25亿元，同比增长13.82%;实现一般预算收入98.96亿元(含耕、契“两税”)，同比增长11.8%。

一是加大组织收入力度。利用税收预测平台、收入质量监控平台、“四联动”平台以及重点税源企业预测管理系统，加强收入的全过程管理。围绕重点行业、社会热点开展实地调研，并形成税收分析报告，客观反映区域经济与地方税收的内在关系。加强与园区街道沟通联系，及时收集掌握各类税情，争取政府部门对组织收入工作的支持。

二是加大税政服务发展力度。做好税收政策梳理，研究税收政策与江宁产业发展的对接点，发挥税收政策对全区产业协调发展的助推作用。加强重点行业跟踪服务，开展金融保险业、劳务派遣公司等营业税政策效应评价。做好高新技术企业、技术先进型服务企业、软件企业、资源综合利用企业等资格认定工作。定期走访重点项目、行业协会、主管部门，突出做好对总部企业、“走出去”企业、上市公司、改组改制企业的税收个性化服务。发挥税收职能作用，服务企业申报江苏省产品。此外，向区委区政府领导报送地方税收与江宁经济发展、“营改增”扩容对江宁地方税收影响以及上市公司个人限售股异地纳税问题等专题调研报告，受到区领导高度关注，其中周谦书记两次作了批示。

三是加大税收保障民生力度。积极落实支持中小企业发展、促进就业创业、社会保障和促进民生发展的各项税收优惠政策，完善税种优惠政策后续管理，做好政策性搬迁、国企退出商品房领域、债务重组、小型微利企业优惠政策的宣传辅导与落实，支持困难企业可持续发展。开展年度减免税统计调查工作，共调查统计企业22655户。同时，认真落实省、市局分税种减免税规程，规范减免税管理。目前，已为25126户次纳税人减免税收11.59亿元。

二、调优征管运行机制，税收管理转型发展新动力进一步增强

20xx年，我局突出调优税收征管运行机制，不断推进税收管理转型发展，积极提升税收征管效能。

一是优化征管机制。按照省、市局深化改革要求，进一步完善符合我区发展要求及发展特点的新征管体系，大限度发挥新体系功效。规范统一税源管理岗位配置，实现业务工作在各税源管理岗位间的科学安排和高效运转。建立与新型征管体制要求相适应的业务工作任务统筹管理机制，促进机关管理方式转变。根据xx市收费行车设施统一管理要求，在全区经营性停车场建立委托代征税收管理新模式。此外，按照税源分类分级管理方法，积极推进大企业互动式管理、小型企业警戒线管理、个体工商户分类管理、委托代征单位信息化建设。

二是细化风险管理。落实部门联动机制，整合各部门涉税信息，强化风险计划统筹，提高计划执行规范性、及时性和准确性;参与全市风险指标动态管理，提高指标识别准确性和针对性;先行先用风险管理监控平台，加强风险管理流程控制，提高风险管理能力和应对能力。优化风险评定岗人员配置，科学确定应对工作量，提高应对效率;贯彻风险应对办法，进一步规范应对操作要求，提高应对质量;加大复审、培训和评价力度，提升干部应对素质。从进一步规范税收执法行为、提升税收优惠和行政处罚方面的数据质量入手，制定税收优惠和行政处罚两个业务类别数据审计规则19条，并在全市地税系统推广应用。强化企业搬迁税收政策落实，在全区范围内开展搬迁企业税收清理工作，有效防范企业政策性搬迁中的涉税风险。以需求为导向，扩大第三方数据采集面，加强现有采集的第三方数据交换与整合，提升第三方数据的应用效能。推进重点税源财务数据和风险应对中基础信息核实的分析与监控，完善数据质量管理模式，提高系统采集数据质量。全年，推送1294户次中等级风险任务，应对入库税款3.84亿元，同比增长15.17%，户均入库税款29.70万元，同比增长57.74%;完成市局对涉及财务报表、企业所得税报表的155个汇缴类风险指标疑点的验证工作，并向市局提出合理化建议29条。此外，按照市局新办户税收风险管理工作要求，完成11733户新办户基本信息核实任务。组织编写并完成南京地税微观税收风险智能报告业务需求首稿。

三是强化税种管理。落实营业税申报管理办法，加强营业税申报基础管理，强化建筑业、房地产业、旅店业等营业税税源控管。提升建筑业预清算质量，实行税种联动，强化对建筑业“甲供材”管理。密切关注营改增试点工作的推进情况，认真落实改革各项工作。规范企业所得税汇缴环节管理，依托企业所得税后续管理信息化平台，深化企业所得税后续管理，探索税前扣除审核标准化管理，强化所得税汇缴审核风险指标应用，提升汇缴审核、复审质量。全局应汇缴企业所得税户6375户(其中：查账征收户4510户，核定征收户1865户)，汇缴申报率达100%。加强自然人数据库使用，完善高收入者个人所得税管理机制，强化股权转让管理，推进外籍个人约谈制度，利用外籍人员管理软件提升外籍人员个税扣缴质量。规范土地增值税管理，落实土地增值税清算管理制度，做好二手房交易、土地使用权转让土地增值税的征收和清算工作;实施“以地控税”管理模式，推广应用省级大集中系统房、土两税申报软件，推行房、土两税明细申报，强化两税的有效控管;推动契、耕两税大集中全面上线，完善存量房估价体系。加强社保费欠费分类管理，将社保费催缴文书由自主送达改为邮递送达，大力开展清欠工作，扎实规范基金费征缴工作，全面完成年度计划任务。

四是夯实征管基础。推进发票综合改革，加强发票开具明细控制管理和发票信息获取分析，开展部分行业发票专项治理，扩大推广使用无号发票和手持税控机，在房地产业、建筑安装业和金融保险业纳税人中全面推广使用无号发票，电子发票推广率达100%。建立发票事项联系人制度和征收分局双休日值班制度，全力做好青奥会期间发票供应开具保障工作。强化征管状况监控分析，积极配合市局完善指标体系，优化评价机制。目前，各项征管指标在系统挂名靠前。开展纳税人基础信息核实确认及税务登记注销复审工作，落实非正常户分类管理措施，开展多头注册非正常户清理工作，加强非正常户管理，提高税户基础信息准确性。全年清理非正常户482户，清理率23.%。深化国地税联合征管，利用国地税联合征管平台，拓展联合征管工作广度和深度，定期开展国地税税务登记信息比对，清理国地税疑点户，提升税务登记准确率和数据质量。全面推广应用省局电子档案管理软件，规范和加强业务档案管理，推进档案工作创新，加快数字化档案室建设。

五是强化信息支撑。利用发票监控系统、税源与征管状况监控平台和国地税联合征管平台等检测系统实现对征管全过程、各环节的有效监控。完善运维问题管理机制，加强硬件基础设施管理，优化网络安全管理环境，降低系统运维压力和运维风险。建立健全信息安全应急预案并开展应急演练，强化安全监督与常态管理。在青奥会期间，突出信息安全管理，推行信息安全24小时值班制度。全年未发生信息安全事故。

风险管理部门人员工作总结 篇2

作为一名银行信贷员，我非常荣幸能够通过这篇年度工作总结回顾过去一年的工作成果和经验，并与大家分享。回顾过去一年，我充满自豪地看到自己在这个职位上的成长和进步。通过与客户、同事和上级的合作以及自身的努力，我在信贷业务方面取得了一定的成就。

我充分了解并深入研究了银行信贷业务的最新政策和条款。在金融市场的不断变化中，了解和掌握最新的政策和条款是非常重要的，可以帮助我更好地为客户提供咨询和服务。我经常参加各种培训和研讨会，不断充实自己的知识储备，以便更好地应对各种挑战和问题。

我与客户保持了良好的沟通和合作关系。在与客户的沟通中，我始终秉持着专业、耐心和服务至上的理念。我了解客户的需求，并努力为他们提供最合适的信贷方案。通过多次有效的交流和沟通，我与客户建立了良好的合作关系。因此，在信贷业务方面，我取得了很好的口碑和信任。

我注重风险管理和风险控制。信贷业务具有一定的风险，因此，我非常重视风险管理和风险控制。我始终遵循合规和风险控制的原则，对客户的资信状况进行全面的调查和分析，并根据客户的实际情况进行综合评估。我与风险管理部门保持密切的合作和沟通，确保公司的风险得到有效的控制。

在过去一年的工作中，我也遇到了一些挑战和困难。但是，通过与同事和上级的合作，我逐渐克服了这些困难，并不断提高了自己的工作能力和效率。我学会了如何处理高压和复杂的工作情况，提高了自己的应变能力和解决问题的能力。

回顾过去一年的工作，我深深地感受到了在这个职位上的自豪和成就感。通过自身的不断努力和提升，我为客户提供了专业的咨询和服务，帮助他们实现了财务目标。同时，我也通过与客户的合作和沟通，建立了很好的人际关系和团队合作能力。

在未来的工作中，我将继续努力提升自己的专业能力和工作效率。我将不断学习和研究行业的最新动态和政策，以适应金融市场的变化。我还会继续与客户进行交流和沟通，提供更优质的服务，并为他们提供更好的信贷方案。同时，我也会继续加强与同事和上级的合作，共同努力，实现更大的目标和成就。

作为一名银行信贷员，过去一年是充满挑战和收获的一年。通过不断学习和努力，我在信贷业务方面取得了一定的成就，并积累了宝贵的工作经验。我相信，在未来的工作中，我会不断进步和提高，为客户和公司做出更大的贡献。

风险管理部门人员工作总结 篇3

1、接待客户电话项目初期筛选确定是否受理项目。

2、承接担保项目的书面审查、实地调查、实施以及保后监管工作。独立完成担保项目的实地调查提出是否给予担保的意见报担保业务部部长，对拟担保项目撰写保前凋查报告并承担项目材料完整性、真实性责任对不予担保的项目出具书面的、理由充分的不予担保通知书。

3、积极配合风险管埋部门做好风险审查工作认真答疑、解释问题对两级评审会提出的问题及时补充、查证。

4、按照终级评审会通过的评审原则实施项目，完善反担保手续。

5、做好保费催收工作。

6、认真做好承保项目的保后监管工作按规定要求完成日常检查并撰写保后跟踪检查报告即使发现项目风险提出凤险化解的初步方案。

7、做好到期项目的催收工作及时解除项目的担保责任终结担保项目。

风险管理部门人员工作总结 篇4

一、与时俱进强素质

学习能够提升素质、学习能够开启智慧，学习是应对竞争激烈的社会的需要。虽然学习已经结束了，但行长在课堂上讲的话语仍在耳畔回响：“业务学习，从大的方面讲，是为整个建行的发展，但关起门说话，我们都是一家人，学习是为你自己，应对竞争激烈、优胜劣汰的社会，你不去充实自己，下一个淘汰的就是你。”多么质朴的语言，一语道破学习有多么重要。一方面，只有不断学习理论知识，才能提高自身素质，才能对业务知识的学习有端正的态度，才能有科学的人生观和价值观。另一方面，也要着眼实际，要紧紧围绕当前我们工作中遇到的重点和难点问题，开展业务知识学习，才能使自身素质尽快更新，才能在立足本岗位的同时，认真研究和解决岗位工作中遇到的新问题，才能有长远的目光、规划和创新精神，才能为本部门的发展带给好的推荐和措施。也只有不断的跟进业务的更新变化，才能在实际工作中，应对复杂的局面，沉着应对，用学过的业务知识去指导工作，推动工作的发展。

二、创新思维抓服务

说起服务也许是老生常谈，服务在字典中的`讲解是为国家、群众、他人的利益或为某种事业而工作。从建国到此刻，也许人们心中一向都是理解为字典中的表面现象，说实在我本人也一向如此以为，只要有着满腔热情，就是周到的服务，但透过丛主任的一番细致讲解，使我深刻的领会到服务有着更深的含义，服务有外延和内涵，我们平常所理解的只是他的外延，而内涵更需要我们去挖掘，这就需要我们有创新的思维。因为我们的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行差别化服务、针对不同客户实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、帮忙客户提高产品收益等等，才能留住客户，才能够打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。

在这次培训班中，每课同事们都很早来到教室，讲课时认真的听，仔细的记笔记。从大家的身上我也感到了一种活力，一种动力。我会将这次学习所获运用于工作，更会以这次学习为契机，强化学习，尽职尽责做好本职工作。

为期十天的省行培训转眼即逝，那里留下了我们静静聆听前辈教导的身影，那里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首，这样欢聚一堂的机会已然不多，我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位，以全新的精神面貌迎接新的挑战，内心诚惶诚恐，却又满心欢喜和期盼。

如果有人问我，培训期间给你留下印象最深刻的是什么？我想说，是榜样的力量。每一位为我们授课的省行领导，他们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们，他们博学多才，他们经历丰富，他们谦逊有礼，他们勤勤恳恳，兢兢业业，甚至连培训班每一天与我们朝夕相处的老师，他们无微不至的关怀和服务精神，都令人为之动容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出，感谢省行带给的培训机会，带给我们全新的精神洗礼。

如果有人问我，培训期间你最大的收获是什么？我想说，是实现了由菁菁校园的学生走向职业人的心态转变。在那里，我们了解了中国农业银行的发展历程、基本概况、业务模块、风险管理、公文规范、服务礼仪、薪酬管理体系，人才培养和晋升制度。透过系统的学习，学员们明确了自己的职业发展方向，规划人生蓝图，踌躇满志。

“违规就是风险，安全就是效益，合规创造价值……”，依法合规的观念已经深入人心，银行业是个高风险的行业，在金融创新浪潮的推动下，金融业逐渐发展成为主要带给风险转移策略的银行，从某种好处上讲，商业银行就是“经营风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈利的根本手段，健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值，在市场上获取盈利机会的风险承担潜力，是现代商业银行核心竞争力之所在，风险存在于商业银行的每一个业务环节，全面的风险管理体现为每一个员工的习惯行为，因此，作为一名银行从业人员，我们就应时刻具有风险管理的意识和自觉性，主动预防工作中可能潜在的风险因素，同时，注意保护自己。

“欢迎加入农行大家庭！”这句温馨的话语不断地在每一位前辈的发言中得以重复，确实如此，培训期间，培训班透过组织各种文体活动，增进学员之间的沟通交流，其乐融融。

每一天的行程都安排得很充实，上课学习，体育比赛，演讲比赛，文艺汇演排练等丰富多彩的活动，为新学员带给了一个展现自我，融入农行大家庭的舞台。个性是文艺汇演的排练，加深了学员们彼此的了解，我们肆意的挥洒青春的汗水，绽放最炫丽的青春，在文艺汇演这个活跃的大舞台上，充分地展现农行新一代员工的亮丽风采！在此，预祝XX年中国农业银行广东省分行第三期新员工培训班文艺汇演取得圆满成功！

中国农业银行在成功上市之后，以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，努力把农业银行建设成一家面向“三农”、城乡联动、融入国际、综合经营、致力为最广大客户带给优质金融服务的现代化全能型银行。我们作为农行的新员工，本着爱岗敬业，勤勉尽职，依法合规的职业心态，踏上征途，追求卓越，共创辉煌！

最后，谨以下文与各位同事共勉：

知之非艰，行之惟艰，知难行易，知行合一，行我所信，信我所行。

风险管理部门人员工作总结 篇5

由于我国商业银行受传统的计划经济体制影响深远，内部控制措施相对陈旧，从业人员的内部控制意识、风险管理意识不足，导致我国商业银行案件频发，例如：交通银行2亿巨额诈骗案、中国银行高山案、齐鲁银行票据诈骗案、温州假运钞车案等，使得中国银行业面临的会计风险问题越来越突出，全面建立我国商业银行会计运营内部控制体系己经迫在眉睫。

一、当前我国商业银行会计运营中存在的主要风险

1、核算风险

商业银行各项业务在办理的流程中，存在着部分人为可控的因素。有些人员为了操作的快速便捷，没有严格地按照操作流程规范的工作，在授权过程中缺乏审查核实的意识，使风险控制的效果没有达到。部分银行为了追逐经济利益和政绩，违反了《会计法》的相关规定，随意使用会计科目，修改会计报表，导致商业银行会计工作应有职能不得真实发挥，会计信息不实，风险加大，从而严重影响银行的安全和运营。同时，账务不清晰、账表不符、总分不符等乱象，为一些不法分子利用银行票据作案提供了条件。

2、监督风险

会计监督风险是指因为金融会计监督职能还相对软弱，对那些经营的不合理或者不合法的行为没能进行有效的监督，从而产生了损失的可能性。这一风险对我国商业银行的发展影响很大。如：

（1）商业银行改革后，经济效益观念不断增强，然而不少银行或其分支机构却只求存款数量，不注重存款结构的合理性，从而变相抬高了存款利率；

（2）仅凭文件的检查，发现的只有一些浅表的问题，但对于一些资金、结算和清算业务的错误却不能很好地校正。很难监督和对商业银行会计核算系统进行总体控制，导致原本就滞后的监管风险的降低、及时的控制和有效防范风险变得非常艰难。

3、信息风险

会计具有对经济业务的反映、监督、促进三大基本职能作用。其反映作用主要是通过提供各项信息资料和数据来实现。会计信息风险是指由于“三假”和“落后单一”导致的风险。“三假”即假证、假表、假账直接误导社会公众和投资者，扰乱了金融秩序；“落后单一”就是指会计信息获得手段落后，采集速度慢，偏重于事后信息。上级部门各自按需求索取，会计信息不交流，内外部封闭运行，从而使会计信息的可加工性和相关性变差。一级法人不能够及时的拥有全行性的权威会计信息。

二、商业银行会计运营内控工作面临的主要问题

1、治理模式欠缺

总分行制是我国商业银行目前普遍采用的管理模式，其“三级管理、一级经营”的特点，造成商业银行的部门过多、管理人员臃肿。过多的管理层级和管理人员，使信息传递时间明显增长，易导致信息失真现象。同时，过多的管理层级和管理人员，造成沟通和协调困难，在发生风险时不能及时处理和解决。此外，“小而全”的机构设置违背了成本效益的原则，导致机构重叠和资源配置的浪费。

2、制度不完善

近年来，商业银行的业务发展很快，涵盖的范围越来越广，银行原本的管理规章制度、业务的操作流程以及岗位责任制等比较分散零乱，缺乏一定的科学性和连贯性，已经不能够适应其发展和经营管理的需要；而一些新开展的业务，在经营核算和内控管理上，还没有制定明确的操作和管理制度，致使有些商业银行在新业务的运作、内部控制管理和监督中出现盲点，导致错误和漏洞的产生，不利于银行会计内控的发展；有些为新业务发展制定的会计内控制度，由于太过简略、内容不够详细，在具体实践中缺乏操作性，不能为银行会计运营业务的开展提供实际有效的指导作用。

3、风险意识淡薄

在实施经营过程中，由于受到金融市场和银行体系内的竞争等诸多因素的影响，商业银行普遍重视经营规模，营销与银行员工的收入以及银行自身的利益息息相关，而对于内部管理，则相对乏力，以至于内部会计制度只是追求形式化，在管理中未全面有效运用。

4、分工不明确

商业银行实现会计核算管理一体化后，业务的核算由银行的会计结算部门负责统一管理，由于会计工作没有与其他部门工作进行明确的职责范围界定，造成一些业务共同管理，又有些业务却相互推诿，不仅管理上容易出现漏洞，还会给会计工作人员带来工作负担，甚至会影响会计工作的准确性和正常开展。

5、风险预警系统建设不完善

目前，商业银行虽然设立了风险管理部门，但缺少以风险管理部门为中心的集中、独立、完善的风险预警系统，风险控制的手段单调。首先，风险管理组织机构设计不科学。我国商业银行普遍按照行政区来设置分支机构，机构下设风险管理部门，银行风险管理的层次过多，对市场信号的反应迟钝，事先风险预警能力弱。其次，内部控制缺乏应有的独立性，岗位职责不明晰。相关的业务部门和分支行内部并未设置受总行风险管理部门垂直领导、与相关业务部门和分支行相互独立的风险管理岗位，风险管理缺乏总体上的统筹与设计，风险管理流程也未实现标准化，风险管理人?t独立行使职能时要受到很多限制，影响了银行风险预警机制的"正常运行。

三、完善商业银行会计运营内控的对策

1、加强会计人员队伍建设

银行会计运营内控中，会计人员的素质是重要影响因素，提高会计工作人员的素质，是保证银行会计运营内控的正常并有效运行的关键。

（1）提高从业人员素质和强化行为准则，防范道德风险

强化内部职业道德培训与学习工作，通过各种形式的宣传教育活动来帮助员工树立科学的岗位责任意识，提升其职业操守，使会计人员在工作中自觉的遵守银行制定的各项规章制度，不受利益的诱惑，能够抵挡各种不良之风的侵蚀。

（2）定期进行专业培训，提高业务素质

商业银行在会计人才培养方面，应根据自身业务发展的需要，开展有针对性的会计知识和能力的培训，通过业务知识比赛等活动，激发会计人员的学习热情，通过业务理论研讨，加深自身的业务能力。与此同时，还应该及时向员工提供最新的业务动态以及金融风险态势，让员工认识到风险防范工作的必要性，使得其自觉的遵循内控制度，不断提升防范风险的能力，强化业务能力。

（3）采用科学全面的激励评价制度

加强科学合理的考核评价机制的建设，在对员工的实际工作状况有一个准确而全面的把握下，借助合理的奖惩措施来提升员工的工作积极性，利用考核评价工作来提高控制制度的执行力。

2、建立健全适应商业银行经营要求的会计运营体系

（1）致力于三级核算管理体制的建设

从当前形势来看，国内商业银行主要沿用“集中统一领导、分级授权管理”的核算管理体制，这种模式会计核算层次以较为冗杂，潜在增加了核算风险。在这个背景下，应尽快构建银行统一会计信息系统，进而逐步推广“大集中、管理型”的三级核算新体制，即充分发挥总行、区域核算中心以及基层分行这三级核算主体的作用，明确各级主体的权限与职能；总行主要负责统一的核算与管理，区域核算中心主要承担了基层分行会计数据的管理与处理工作，使会计信息的一致性得以增强，全面提升商业银行会计信息的安全性与可靠性。

（2）加快推进业务流程再造，提高会计治理效率

通过业务流程再造工作对会计风险进行科学而合理的把控，实现以下目标：

①会计出表路径的集中优化，逐步从“自下而上”的路径过渡到“自上而下”的路径；

②对高风险的业务操作集中处理，克服现行的风险控制方法大多为事后监督以及检查辅导的模式，时效性欠缺且覆盖面不够的弊端；

③积极参考国际上先进的管理经验，逐步推广前中后台流水处理的业务处理模式，业务处理以及控制风险的任务分别落实到前台与中台，后台主要承担手工复核前台交易数据以及账务处理的任务，克服了分行职能重合率高的传统弊病，使得专业力量被有效地集中起来，避免发生操作风险，有效地控制了成本。

3、建立有效的会计核算操作内控机制

银行会计运营内控的实现，要从控制会计核算过程开始，根据获取的会计信息对银行经营过程中的预测、决策以及管理活动等进行有效控制，以此来达到降低银行会计风险的目的。这种会计内控机制包括三个方面，事前控制、事中控制和事后控制。

（1）银行在新业务开展的时候，要避免业务先行、内控落后的现象，必须建立一套有效、严密并合理的会计控制体系，这主要包括制定相应的会计核算制度和具体操作规程。

（2）建立严密的账务组织体系，会计科目和各类账户的使用，要严格按照会计核算一体化的要求进行正确使用。严格执行会计交接制度，保持工作上的连续性，同时明确会计工作交接双方所承担的责任，防止一些不必要的损失。

（3）事后监督应重点对业务核算依据、业务核算结果进行重点复查和全面抽查，能保证监督的有效性，达到约束银行会计业务核算行为的目的。同时，事后监督要遵守时间、空间和人员分离的选择，并且要对核算的业务进行连续、有针对性的跟踪监督，以及时发展核算业务中出现的问题，进行解决。另外，还需要建立定期通报制度，理清会计业务处理中的薄弱环节，控制会计业务差错的发生，及时堵塞漏洞，发挥好事后监督“把好关”的作用。

3、完善制度建设

会计业务的制度体系是银行内部控制机制的组成部分，完善的会计制度，有利于堵塞漏洞，充分发挥内控制约机制。在加强会计业务制度体系建设时，要注意它的全面性、规范性、适用性和协调性，也就是说，这一制度体系在会计业务中的覆盖面要宽广，操作上要规范，不能脱离客观实际，能有效地与其他部门工作相配合。

4、完善风险预警机制

（1）注重风险预警目标设定

目标设定是银行风险管理委员会根据环境、风险偏好，制定的统一政策要求，是开展风险管理活动的前提。风险预警目标要有明确的战略目标，战略目标应成为风险预警目标设定的指导思想，包括长期与短期两方面，长期目标与银行的愿景和使命相配合，与长期目标相配合的短期目标应对于风险的识别具针对性，运营风险预警目标主要以衡量银行盈利的相关指标为依据。

（2）提升事项识别能力

事项识别即是指商业银行对机遇和风险的识别，影响着管理层对于潜在事项的应对态度和决策方向。商业银行应当结合内外部因素，综合运用多种技术方法或聘请专门人才来识别事项，以提高事项识别能力；同时委派各部门对各业务条线的信用风险、流动风险、操作风险的识别进行细分，并利用数据库将信息采集统计，形成敏锐的监测系统，便于管理人员的快速判断，提高事项识别的有效性。

3、提高风险评估的准确度

（1）引进先进的风险评估模型，并开发适合自身发展的动态模型和评级体系是提高风险评估准确的有效途径。例如市场风险的内部模型法、操作风险的高级计量法、信用风险的内部评级法（irb）等技术工具。

（2）建立?c风险评估系统相适应的数据资料库，支撑风险评估中数据的准确、真实和全面性，这是持续、整体分析风险的关键。

（3）运用定性与定量方法的结合的方法，根据环境变化及相关联的评估事项定期对评估系统的数据来源、参数设置、前提假设进行调整修正。

四、商业银行会计运营内控案例分析，以bt分行反洗钱运营内部控制为例

20xx年1月至20xx年9月，bt分行对公跨境电汇汇出127笔、折合6685万美元，对私跨境电汇汇出320笔、折合715万美元，均未要求客户提供收款人地址信息，并以银行地址作为汇款人地址，与人民银行相关规定不符。上述在办理业务时核心业务系统未录入有关信息，该留存信息不完整、不准确的情况，还会进一步造成与这些跨境汇款交易有关的境外机构，也无法获取客户地址信息，不符合境外反洗钱监管要求。

20xx年起总行专门成立了内控合规部，对一级分行的运营风险管理评价纳入内控评价体系。 由总行各部门分别打分，失分点很具体。如20xx年bt分行在“业务流程优化”一项失分较多，主要原因就在于对公跨境电汇操作中留存信息不完整，致使失分明显，加分项如“分行主动发现内控缺陷问题并整改，自查发现、成功堵截、防范案件和资金损失”及“操作风险管理体制、机制、流程等创新”均有得分。总行在下发的运营风险管理评价结果反馈书中，将每一评价指标的失分情况予以提示，以加强合规性。

案例中关于留存信息不完整所引发的运营风险，按反洗钱规范强化运营内控管理如下：

（1）关注媒体报道涉嫌造假洗钱情况的风险提示，提高从业人员警觉性。认真开展银行卡客户身份识别工作，强化批量开卡、开户、异地开户等高风险业务的开户审核和持续识别。

（2）认真学习电信诈骗的犯罪特征和洗钱交易特征，有效开展可疑交易监测分析工作。发现疑似电信诈骗犯罪的行为和交易，及时上报可疑交易报告，并重新评估客户的风险等级。

（3）强化对高风险客户与产品的客户身份识别与尽职调查。对私人银行、电子银行、跨境金融服务、贸易融资、投资理财等洗钱高风险领域或业务涉及的客户，强化尽职调查，了解相关客户信用状况、资产情况、资金来源及用途合法性等，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

上述措施得到bt分行的严格贯彻与落实，采取措施后bt分行对公跨境电汇留存信息完整率达到100%，同时在20xx年得分中，主要业务流程优化得分上升值4.2分，运营风险得到有效控制。

风险管理部门人员工作总结 篇6

号角相闻，告别XX业界风云；战鼓催发，迎来更富挑战的XX。站在新一年的起点，**证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展缔造新希望的序幕。回首XX年，**证券面对券业严峻的市场形势，面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的历史性发展机遇，审时度势，认定“非固实之基无以铸广厦千尺，非坚韧之躯无以搏沧海巨澜”的道理，按照“规范发展，做精做强”工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。

过去的一年，**证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困难，勇于探索与创新，摸索出一条“以重点行业形成特色经营、做优质项目打造公司品牌”的经营思路。经过不懈的努力，**证券投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，并逐步培育了在基础行业特色与品牌。XX年**投行业务又上一新台阶，1-12月主承销家数排名第三,ipo主承销家数排名第二，总承销金额在行业排名第十二，取得了历史最优成绩。其中，我们承销的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大型投行项目上实现历史性跨越。

经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从交易所公布的XX年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基金总交易量的排名为21位，比XX年提高了3位。同时，业务转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞争力得到进一步提升；作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主的非现场业务，并初见成效，XX年在银证通客户开户量、交易量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比XX年提高了一倍。

内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。按照业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线业务部门，提高了公司工作效率。风险控制以审计部牵头，成立了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到? 执行、反馈的科学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。公司加大it平台建设投入，启动了集中交易、crm、广域网升级、办公自动化、公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来最大的一次，对公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。

告别XX年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可以毫无愧色地说，**证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，众志成城、满怀喜悦收获过。尽管有些工作还不尽如人意，尽管前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是我们今后攻坚的着力点。

展望XX，**证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。为什么如此断言？这是由外围环境和内在因素综合决定的——券业市场、资本市场乃至宏观经济形势给我们以挑战的同时，也为我们提供了大好的机遇；而**证券初步具备了抓住机遇的素质，充分具备抓住机会的智慧和魄力。

风险管理部门人员工作总结 篇7

XX年是我们公司开展业务的第一年，一年来我们“以优质办事为中心，警备风险为根本，进步效益为目的，支持办事中小企业，尽力打造信用浙江”的经营理念。全体员工齐心协力，尽力工作，共解决保证业务264笔，保证金额12940万元，累计保证金额15538万元，取得了社会效益和经济效益双丰收。

一、 XX年主要工作

1、增强内部治理，健全组织机构。

作为新组建的公司，一切都得从头开始，而增强内部治理，建章立制，是公司规范经营，稳健成长的根基，因此我们首先从根基工作入手。一是零丁设立业务经营部，配备了专业查询访问人员;二是参照兄弟保证机构的经验，订定了各种业务材料;三是订定了业务操作规定，风险警备步伐和各岗位职责;四是配备了电脑、打印机、传真机等硬件设施。明确了网络操作员，确保信息通顺，实时上报业务经营环境。

2、增强学习，尽力进步业务程度。

保证是高风险行业，对付从业人员除了要有较高的风险意识以外，还必须要有富厚的业务知识和实际业务操作才能。因此，我们异常看重自身的学习。我们一方面从书本上学，自学和集中学相结合，认真学习财政金融相关政策。学习、了解有关部委的政策，实时控制经济范畴的新动向。保证公司积极参加业务培训，进步业务技能。另一方面向兄弟保证公司学习，学习他们的工作经验为我所用。

3、以诚为本，尽力为企业办事。

我们以“热情、实时、高效、双赢”为公司的办事理念，在实际工作中能急企业所急，想企业所想，只要企颐魅找到我们，必要我们的保证，我们总是实时地进行查询访问，尽快作出回复，主动与银行沟通，赞助企业办理资金艰苦。

4、增强保前查询访问核实，严把风险关。

保证是一项高风险行业，如不加以警备，就会造成损失。因此观待每一保证，我们都严把风险关，不搞人情保证，认真做好客户保前外部信用信息的`查询访问，对企业的生产经营环境、财务状况、还款才能进行认真评估，避免大额代偿赔付的发生。

二、 几点体会

1、警备风险，讲求一个实字。警备和节制风险是保证业务安身立命之本，是为中小企业办事和公司自身成长的前提，保证业是高风险行业，只有切实警备和节制风险能力更好的为中小企业办事。而要有效的警备风险，必须讲求一个实字，只有把工作做实做深做细，能力有效警备风险。

2、开发业务，讲求一个稳字。作为一家保证企业，要担任起为中小企业办事的重任，必须要鼎力开发业务。但由于保证公司自己的特殊性，又不能急于求成，必须讲求一个稳字，只有稳健经营，能力可持续成长。

3、办事企业，讲求一个诚字。保证企业既是高风险行业，也是办事行业，既然是办事行业，那么就要讲求一个诚字，恳切诚意的为中小企业办事，要急企业所急，想企业所想，尽力为他们排扰解难，只有这样能力密切企、保关系，达到双赢的目的。

三、 几点建议

1、对保证企业要增强培训，分外是如何把握受保企业的经营风险方面多讲案例，多实地考察。

2、企业没有权证的反保证资产到当局有关部门挂号艰苦，一旦呈现风险，保证公司的利益难以获得司法掩护。如何办理这一问题，必要探讨，必要对策法子。

四、 XX年工作思路

1、增强与互助银行沟通，争取进步原有保证放大倍数，同时积极与其他银行联系，以增加新的互助银行。

2、积极开发立异业务，增加保证种类，更好的为中小企业办事，为缓解中小企业融资作出应有的供献。

3、增强内部治理，树立完善稽核体系，进步员工主看能动性，进步工作效率和办事程度。

风险管理部门人员工作总结 篇8

20xx年，是我公司成功拿到xxx银行授信的第一年，一年来我们“以优质服务为中心，防范风险为根本，提高效益为目的，支持服务中小企业，努力打造信用担保”的经营理念。这一年，是公司突破的一年，积极进取的一，颇有成就的一年。

一年来，公司以国家行业管理法规、政策为指针，以依法、合规经营为宗旨，以服务社会、开拓市场为根本，以防控风险为重心，进一步建章立制，加强员工队伍和企业文化建设，努力扩大经营。全员遵章守纪，齐心协力，勤俭努力，有序推进各项工作，稳步发展担保业务，公司运行安全，取得了一定新成绩。

一、各项业务指标完成情况

1、顺利完成上年末户（笔）共xx万元在保业务的安全解保。

2、全年实现受保业务户（笔）xx万元，其中:按受保客户对象划分,企业户笔、共xx万元；按单笔受保金额划分,百xx万元以上业务户（笔）xx万元；顺利完成解保当年受保业务笔xx万元。

3、年末在保业务笔xx万元，其中企业笔xx万元；个人笔xx万元。

4、全年度月平均担保余额xx万元，业务放大倍数仅为。

5、存入担保业务保证金xx万元，提取赔偿及责任准备金xx万元。

6、全年未发生委托担保业务、代管担保基金业务。

7、全年未发生代偿业务、事项。

8、全年实现各项业务收入xx万元，亏损xx万元，较上年大幅减亏,减亏幅度达%；实现税金及各项附加xx万元。

9、实现全年安全无任何事故、案件发生。

二、各项主要工作开展情况

1、认真落实清理整顿工作。年初起，根据省经信委、中小企业局和行署金融办关于清理、规范融资性担保机构的工作部署和要求，公司全员高度重视,十分珍惜公司既往的努力、成绩和现有局面，更倍加珍惜上级主管部门对本公司的关爱和扶持，下大力开展整顿工作，抓紧时机和期限，积极完善相关条件，落实各项申报工作，达到市场准入要求，报请地、省审批，完备了经营许可的证照手续，开展了原有相关证照明的常规年检等，铺平了依法合规经营的道路。

2、积极开展市场营销。为做大做强担保业务，公司除根据核准的“融资性担保”这一主营业务开展营销外，还曾积极开展副营六项业务的营销，在开展主营业务营销中，积极与区域内各银行、社广泛接触、联系和协商，虽未突破性搭建起合作平台，但增进了联系、了解和互信，在行署金融办关照支持下，与地市农行开展了深入的商洽，为建立合作关系奠定了一定基础。

据此，公司调整营销方向和工作重心，加大力度加强了与辖内各小额贷款公司业务合作，打开了融资性担保业务局面，取得了长足进步；同时，在副营业务方面也有了新的尝试。

3、加强制度、内控建设。年内，公司下大力在业务制度、管理制度、内控制度建设等方面开展了一系列工作，一是先后拟订、印发、组织学习、深入贯彻落实员工考勤、保密工作、印章管理、新闻危机、突发事件处置等行政管理制度的运行；二是着力实施反担保管理措施、客户信用及风险评级、受保业务跟踪检查、在保业务质量分类、资产质量定期评级等业务运行和风险防控工作制度的建立和推进；三是加强保前调查分析评估，加强资料、档案、台账、报表和电脑安全五个管理；四是按金融办要求，认真实施通过《中小企业信用担保业务信息报送系统》每季度定期及时向上级报送相关报表资料等，确保工作质量效率。

4、加强学习提高素质打造新型员工队伍。

一是为主动了解、掌握和适应市场开展业务，组织全员认真学习了地委、行署关于印发毕节试验区新一轮改革发展实施方案的通知，有针对性地选学所附“方案”，助力推进业务；

二是继续加强与本公司业务和工作相关、相近的行业主管政策、法规（如银监会发改委等部门《关于促进融资性担保行业规范发展的意见》、《中华人民共和国物权法》等）、国家时政要闻、同行业运行报道等的学习，自觉自律；

三是为进一步提高员工队伍素质，适应现代社会经济发展需要、适应现代企业制度，拟订、印发、组织学习、深入贯彻落实本公司《员工行为守则》，引导全员从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等方面自觉意识、掌握和实践运用；

四是用较长时间加强员工职场礼仪培训，从基本礼仪（礼貌礼仪修养、仪表与仪容、言谈与举止、应对与进退）、营业办公礼仪（营业礼仪服务规范、办公室和电话礼仪、公务会议礼仪）、商务外联礼仪等方面入手，帮助员工整体提高礼仪素养；

五是积极参加上级组织的各类专业培训，不同层次地提高员工队伍素质。

三、存在困难和不足

1、搭建起与银行界业务合作的平台，更多更好更快地为中小企业、个人等客户提供担保业务服务，仅仅是担保企业的一方之愿，在主动、努力与各家银行沟通，争取合作工作中，既有准入门槛上存在不少条件上的客观性差距，但在其主观意愿上，更存在不小的质疑、歧视、排斥性障碍，因而，虽经百般努力，也难有突破性进展。这也是当前更大范围的同行业普遍面临的问题和重大困难。对此，我们决不放弃和气馁，仍将继续作更大努力。

2、由于上述问题和困难原因，很大程度上制约着担保业务发展，一方面是造成资金闲置，另一方面是月平均担保余额过小，业务放大倍数仅为，经营效益很不理想。

四、工作体会

1、防范风险，重在求“实”。防控风险是担保行业的安身立命之本,是担保业务的“灵魂”，也是公司自身发展和更好地为中小企业服务的前提。担保业务是高风险业务,只有扎实做好保前调查、核实；受保时落实审查、反担保措施；保后落实跟踪管理等，切实防范和控制风险，才能更好的为中小企业服务。而要有效的防范风险,必须求实,只有把工作做实做细,才能有效防范风险。

2、开拓业务，必须坚持“稳健”。担保企业要担负起为中小企业服务的重任，必须大力开拓业务，但担保企业自身的特殊性，又决定不能急于求成，必须讲求一个“稳”字，只有稳健经营，才能可持续发展。