银行业务发展科副科长竞聘上岗报告十篇

第一篇 银行业务发展科副科长竞聘上岗报告550字

银行业务发展科副科长竞聘上岗报告

各位领导：您们好！

我叫××，来自×××××，我于1994年7月毕业于××建筑工程职校，同年8月成为一名兴业银行的员工，1999年9月参加××省委党校大专班经济管理专业的学习，将于今年6月份毕业。为了提高自己的综合素质，适应市场竞争的需要，我于今年2月份报名参加了省委党校本科班经济管理专业的再教育，以再加强自身的素质修养，我今天竞聘的岗位是××支行业务发展科副科长。

业务发展科是基层行的一个关键部门，肩负着业务拓展、资产营运、风险防范等重要职责，能否胜任业务发展科副科长的岗位对支行业务的健康发展也起着重要作用，我相信经过自己几年的工作积累，我能胜任该岗位的工作。如果我是业务发展科副科长，我将从以下几个方面做好我的工作：

（一）、首先以一个合格的“客户经理”来严格要求自己，充分发挥自身的社会关系资源，积极开拓存款业务，壮大资金存量，发展优良客户，促进资产多元化。主要是加强对市场的研究与分析，增强预见性和洞察力，并定期对市场走势和客户需求进行分析和研究，瞄准存款增长点，掌握工作前瞻性，对现有客户要进一步挖掘潜力，同时积极寻找新的存款增长点；还必须带头完成各项任务指标，起表率作用，以带动科室全体员工完成行里下达的各项指标。

第二篇 商业银行中间业务创新的现状与存在问题调研报告2550字

随着我国对外开放和金融体制改革的不断深入，国内各家商业银行都在积极加快发展中间业务，中间业务无论从品种上、规模上都有了较大的发展。在为社会提供快捷、方便的金融服务的同时，也为银行带来了可观的经济效益。但是由于中间业务起步较晚，加上分业经营模式和重视程度不够等因素，目前中间业务的发展还是存在很多不足之处。

1、对中间业务认识不到位，不能树立正确观念

目前，国内商业银行由于受传统银行经营理论影响较深，在经营观念上仍存在一定偏差，没有对商业银行中间业务进行准确定位。经营重点一直都放在负债，资产规模的扩张及资产质量的提高上，中间业务在我国银行商业经营中长期处于从属地位，从经营战略上没有把中间业务作为银行三大支柱之一进行大力发展。现今各行为追求短期经营业绩，普遍把中间业务作为吸收存款和争揽客户的一种手段，许多中间业务诸如代发工资、信息咨询、上门收款、零残币兑换等业务成为多数银行的无偿服务。

2、中间业务品种少，规模小，产品层次低，创新能力不足

我国的金融业实行严格的分业经营，商业银行的业务被限制在一个相当狭窄的范围内，使银行难以设计开发出跨领域、综合性、多方位的中间业务产品，难以提高业务的集约水平和档次，业务品种趋向同质性，层次较低，主要集中在日常操作简单的结算，代理类等劳动密集型产品上，高科技，高收益的品种较少。初步统计，目前我国银行的中间业务仅260余种，从开办得较成功的品种来看，仅有信用卡业务。代收代付业务和票据贴现业务近年来发展较快，而保管箱服务、网上银行、财务顾问、个人理财业务等的影响还比较有限，新型金融工具如货币利率互换、金融期货与期权合约、远期利率协议、外汇等在国内的发展更是受到了限制。而在利用其经济金融信息、技术和人才等软件因素为客户提供高质量和高层次的服务方面还比较欠缺。

而西方商业银行中间业务范围广泛，种类繁多，尤其是实行混业经营以来，为满足客户各种需求，中间业务产品日新月异，层出不穷，凭借其在人才，技术，产品等优势给客户提供高技术含量，高附加值系列的金融产品，据统计，外资银行所使用过的中间业务品种已达2万种，使现代商业银行成为名副其实的“金融百货公司”。

从规模上看，近年国内银行中间业务虽然发展较快，但由于没有作为一项主业务来经营，中间业务在银行的整个业务规模中占比例小，难以形成相应的规模效应。20__年上半年，中国银行集团中间业务净收入为75.33亿元，中间业务收入占比重为19%，同期中国工商银行的中间业务收入为50.5亿元，中间业务收入占比重为12.6%，中国建设银行的中间业务收入为42.52亿元，中间业务收入占比为14%。而西方商业银行以中间业务收入为代表的非利息收入一般占总收入的25%以上，各大银行甚至已超过了50%，如德国商业银行60%以上的收入来自中间业务，美国各大银行中间业务收入比重均在50%至80%之间，且呈上升趋势。

3、运作不规范，缺乏完整系统的科学管理

目前，国内大多数商业银行没有专门机构对中间业务的开发，运作进行系统管理，缺乏长远规划，协调与配合。在运作中，大部分商业银行仅限于下达中间业务完成计划，而对如何加强中间业务发展的组织，提高发展水平，还没有一套完善的管理办法和切实可行的操作程序，在人力、物力、财力上投入不足，使基层银行在中间业务市场开拓中被动性强，难度大。

4、分业经营金融政策的制约

由于我国现阶段实行的是分业经营的金融政策和体制，银行、证券、保险这几个行业，都是严格分开经营的，业务不能交叉，三个市场处于相对分隔状态，三者都只能在各自行业内为各自的客户理财，而无法利用其他两个市场实现增值。因此商业银行提供的个人理财服务，还只能停留在咨询、建议或者方案设计方面，不能真正代理客户进行组合投资，银行理财服务中的核心业务即增值业务大都无法办理，所以，国内商业银行的个人理财业务呈现“叫好不叫座”的局面。

5、高素质的专业人才欠缺，技术水平落后

商业银行中间业务是集人才、技术、机构网络、信息、资金和信誉于一体的知识密集型业务，中间业务的开拓和发展需要一大批知识面广、业务能力强，实践经验丰富，勇于开拓、懂技术、会管理的复合型人才，尤其需要具备金融、法律、财会、税收等专业知识的中高级人才，如理财顾问，要求对银行、保险、证券、房地产、外汇、国内外经济形势都能比较全面的掌握，这些具有理论知识和操作技能的专业人才在我国金融界非常稀缺，从一定意义上讲这已成为商业银行拓展中间业务的“瓶颈”。另外，中间业务是一项集科学技术、电子智能和服务质量为一体的现代化金融服务业务，它的发展必须要有相应的“软硬件”为依托，而我国商业银行的中间业务技术服务手段则显得比较落后，科技化程度低。尽管也建立了电子联行、电子清算中心等支付结算系统，但系统覆盖面有限，速度也有待提高。相比之下，西方商业银行中间业务的服务手段科技化程度很高，软硬件设备、支付应用系统及管理信息系统先进，网络技术普及、发达，家庭银行、手机银行、电话银行、自助银行、网上银行等服务应有尽有，大大降低了成本，改变了传统银行的经营方式。

6、法规与制度不完善

我国商业银行中间业务起步于20世纪90年代中期，只到20__年7月才出现第一个规范银行中间业务的法规《商业银行中间业务暂行规定》。法律法规上的滞后或空缺导致相关部门在很长时间内无法对中间业务进行有效的管理和监督，各家商业银行拓展中间业务过

程中缺乏十分详细的、可遵循的行为和操作依据。

相关法律法规的不健全还突出表现在中间业务收费管理方面缺乏统一的标准。一方面，由于部分中间业务收费标准过低，导致银行成本与收益倒挂，削弱了其盈利能力，甚至出现亏损，经济效益不明显显然难以调动商业银行中间业务创新的积极性；另一方面，由于无明确、统一的收费标准，部分商业银行不计成本，免费甚至代客户支付业务费用，进行无序竞争，影响了商业银行中间业务的健康、快速和协调发展。

银行自身制度建设滞后。直到现在，我国许多商业银行还没有建立专门从事中间业务管理的职能部门，创新中间业务发展的制度建设相对滞后，银行自身制度上的滞后严重阻碍了中间业务的发展。由于国有商业银行普遍没有建立金融产品创新制度，导致银行对市场的响应速度达不到市场的要求。同时，银行自主性产品创新能力弱，产品创新多以模仿外资银行或国内同业为主。、

第三篇 银行业务部经理竟聘报告700字

各位领导、同志们，大家好：

今天我竞聘的岗位是个人业务部经理

在这里我以平常人的心态，参与这次三年一度的岗位竞聘。首先应感谢领导为我们创造了这次公平竞争的机会！对此，我十分珍惜这次机会，实现自己的人生价值。

下面从四个方面向各位评委和代表陈述我的竞聘报告

一、工作简历

二、工作目标 如果在竞聘中我能得到大家的理解和支持，我在聘期内工作目标是： 力争在2023年使我行储蓄存款达到29亿元纯增16亿元，发放个人消费贷款11亿元纯增9亿元，发卡量达到2____张纯增1____张，卡内存款达到2.4亿元纯增1.35亿元，卡均存款90____，中间业务收入在3年内实现66____元，占三年利润平均数的3.____。经过努力在全市金融行业中个人业务工作要上档次，争一流，从而使我行的发展步入一个新的阶段，成为一家更具竞争实力和影响力的金融机构。

三、工作思路和措施

（一）、抓好社区优质服务工作， 快速增加储蓄存款。把社区服务这项活动作为今后一个时期的重要工作不断引向深入。一是根据社区环境的变化不断改变本行进社区工作的范围、目标和切入点，经常与各办事处领导接触、沟通协商、达成共识开展工作；二是要继续总结和推广好的经验和做法，促进和推动今后工作的开展，切实解决各支行间发展不平衡的问题；三是既要宣传我行的发展现状又要进一步向居民介绍我行的业务种类和服务品种，更重要的是要掌握居民的消费能力和消费需求，制定相应的对策、出台一系列新的服务办法和措施，最大限度地满足客户的需要，为客户提供全方位理财服务；四是加强客户经理队伍的建设，要把各支行业务精、能力强、品质好的员工充实到客户经理队伍中来。从而达到提高商行的知名度，集结人气增强我行实力的目的。

第四篇 暑期中国交通银行营业部临柜业务实习报告950字

一.实习单位简介

（一）总体情况

交通银行(bankofcommunications)始建于1910年（光绪三十四年），是中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。__年6月23日，交通银行在香港成功上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。

交通银行拥有以“外汇宝”、“太平洋卡”、“基金超市”为代表的一批品牌产品。__年，作为银行设立基金公司的三家试点行之一，交行发起设立了交银施罗德基金管理公司；推出了带有战略合作伙伴汇丰银行标识的“中国人的环球卡”――太平洋双币信用卡，这标志着交通银行将为海内外客户开展服务。

__年上半年，交通银行实现税后利润46.05亿元。交行已经成为国内仅次于四大国有银行的第五大商业银行；按总资产排名，位列世界1000家大银行的73位。（二）实习所在支行情况

交通银行杭州萧山支行，位于萧山区文化路168号，地处萧山区中心商务区，毗邻中国银行、建设银行、萧山农村合作社等金融机构，是萧山区的金融中心地区。它以其优越的地理优势，优越的环境，丰富的金融产品，为各类企事业单位和城镇个人客户提供安全，快捷的全方位优质金融服务。

二.实习过程

由于新装修好的萧山支行储蓄柜台与会计柜台都在一楼，实习期间我分别学习了储蓄与会计柜台的基本业务流程。实习过程主要包括以下几个阶段:

(一)了解实习单位基本情况和机构设置，人员配备等.

(二)实习第一周、第二周在储蓄柜台学习银行对私的基本业务流程.

(三)第三周在会计柜台实习．主要了解了电汇、银行承兑汇票、委托收付款等的会计相关操作．

(四)第四周在大堂经理处学习．我的主要工作是指导客户填写第三方存管协议，确保客户能够顺利签约.

（五）总结实习经过，并完成实习手册，实习报告.

三、具体实习工作

7.23到8.17期间，我有幸进入交行萧山支行实习．在这宝贵的1个月时间里我学到了好多东西，并结合自己的专业知识，弄懂了很多银行业内的理论知识和实际操作，获益匪浅。

（一）储蓄业务

实习第一周、第二周在储蓄柜台学习银行对私的基本业务操作流程及储蓄业务方面的知识。储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务。虽然我没有实际上柜操作，但是我基本了解了柜员一天的业务流程，包括早上银行营业前的准备工作以及营业结束时的轧帐等等。还学习了最基本的点钞、捆钞、如何敲章换章，现金支票的检验等，忙的时候柜组长还会叫我做一些查询复核业务。

第五篇 银行业务员述职报告1600字

夏林果

白驹过隙，时光流逝，算来入行已经快半年，半年来历经了培训，站大堂，加钞，临柜，也参加了支行的趣味运动会、爬白云山、单身职工联谊等活动，可以说是累并充实着，最大的收获也许就是完成了或者正在完成着从一名法学院学生到金融业从业人员的转变。站大堂让我初次领略了银行业务的纷繁复杂，加钞让我进一步感受到了银行工作并不是传说中的稳定和清闲，而是忙碌的夹杂着脑力劳动甚至体力劳动的工作，当然收获最多和进步最快的还是临柜工作。临柜工作让我更综合的掌握业务知识，对银行工作有了更全面的认识，也让我对合规管理有了更深入的了解。上次省营座谈会时，我们才刚上柜，谈心得感受我说了三个方面：一是对银行服务业工作性质的理解，二是对自我价值和网点整体价值的理解，三是对合规文化的理解。转眼上柜已快两个月，又有了一些新的体会：

以前站大堂时，就经常听到客户抱怨办业务速度慢，窗口开得少，等待时间长，那时候很恨自己不能马上上柜，为网点帮忙为大家解忧为客户服务，终于等我通过了上岗考试，可以亲自为客户满足他们的需求时，才发现这真的是一个战场：从每天晨会结束准备营业到送走最后一位顾客，一天都处于注意力高度紧张的状态，中午吃饭是要赶着吃的，不是不想细嚼慢咽，只是不忍心多耽误一分钟让接班的同事晚下来吃饭；上卫生间是要跑着的.，不是想练习十米冲刺，亦是不忍心让排队的客户再多等一分钟；有时下午是可以提前关窗的，亦是不想把过多的业务量转加给同事而选择跟大家一起坚持到最后…但我想，上述经历，在银行工作过的每一个员工一定都遇到过或者感同身受。因为我知道，这个战场，不是我一人在战斗，而是跟上万名农行员工一起，战斗在服务客户的第一线。仅仅是在我们网点，玲姐经常是一天加钞上柜再去加钞再上柜，慈姐经常做完西联业务都六点多了，又填申报单到网点最后一个走，娜姐要等到中午我们全部轮完吃饭了才能换下来吃饭，曾主任是中午每吃两口饭就要被叫去授权的…我一直在心底激励着自己，习惯着你们叫我的名字：阿青，别人可以做到的，你一样可以做到。我们不是吃不了苦的80后独生子女，我们是要承接着农行未来的新一代。

上柜犯了很多差错也被客户骂哭过，每天依然要精神百倍地微笑着站在柜台前，开始那句：您好，欢迎光临！在这里，与其总结倒不如说感谢，感谢何行长和曾主任，在我上柜犯了这么多错，惹了这么多麻烦，不是训斥，而是总和蔼耐心地帮我解决问题；感谢我的师傅阿妍和娜姐，从手势习惯交易码业务流程不厌其烦地教我，回答了我那么多问题解决了那么多困惑；感谢大堂经理阿恒，在我业务不熟悉引起客户不满，造成大堂混乱的时候，多次帮我摆平，感谢每一个关心和帮助过我的同事们……

也许在这个场合不太合适，但真的也要感谢我的父母，毕业时我执意要南下广州，离家千里之外，家里只有我一个孩子的父母却没有半句阻拦。上次父亲去深圳出差，顺道来广州看我，我只头一天晚上下班后跟父亲吃了个饭，第二天父亲七点半的火车，我因为晚上要送箱，亦不能去车站送他。父亲说，年轻人要以事业为重，不要请假来送我，但我下午去你们网点看看你办业务吧。那天下午，我不知道父亲几点来的，也不知道他在哪个角落看了我多久，只在走的时候，他从我窗口走过，向我招招手，隔着窗我没听到他说什么只是看口型他说了句“我走了”便转身离开，那一刻我突然想起来朱自清的那篇《背影》…父亲曾当选我们信阳市的劳动模范，从小父亲对工作兢兢业业的态度就一直影响着我，我知道父亲对我工作严格的要求，也明白不断在工作上取得成绩和进步才对的上父母和领导殷切的期望…也许正是因为有那么多员工牺牲了节假日可以与家人团聚的机会，仍然坚守在自己的工作岗位，也许正是因为那么多家属默默无闻的理解和支持，我们才能尽心地为客户提供了更为优质的服务，我行也才能更蒸蒸日上的发展，在此也祝愿我行所有领导员工新年阖家欢乐，幸福美满！

第六篇 高校生银行业务实习报告1450字

高校生银行业务实习报告范文

时光匆匆，为期四个月的第二阶段实习即将降下帷幕。回顾其中的点点滴滴，有成功后的欣喜和激动，也有挫败后的失落和无奈。在师傅们的谆谆教导下，我在收获业务技能的同时，内心也经历着微妙的成长。

这次的实习正逢新系统上线，虽说有了第一阶段的基础后，接触业务时多了一份自信和把握，少了几分怯懦和畏缩。但是面对新的环境，新的顾客，内心还是会有点紧张。在看似忙碌而又紧然有绪的工作中，我开始记住了“客户”这个词，因为我深知客户是我们的服务对象，金融业出售的是服务，优质服务是我们的“立行之本”。我开始体味“微笑服务”诠释的真谛。

这一阶段的实习主要是加强储蓄业务的同时，学习联行往来业务。前几周主要是以看为主。会计安排我在两个对公柜上学习。我从电汇开始，从单纯的录入到复核，从收手续费到完整的办一笔汇兑业务。虽然看似一句话就能讲清的流程，但实际操作起来却并不是行云流水般流畅的，这其中所抱露的细节问题也决不是可以草草了之的。我从记操作码和收费标准开始，慢慢熟悉整个操作过程。开始发电汇时经常被复核的师傅由于收款人名称，行号错误等原因退回要求修改，但渐渐的随着熟练程度的增加，错误减少了，从中也得出了自己的心得。正如一位师傅说的：“柜台工作需要的不是超凡的智力，而是一份细心和耐心。”确实如此，临柜工作是一项看似简单但精密度很高的工作，它需要的是更多的耐心和细心。所以我一直都在培养自己这方面的能力。刚开始时，几乎每一天每做一件事都要犯错，但是渐渐的在各位师傅的.帮助和指导下，我已经慢慢从常犯错，减轻到少犯错，犯小错，并争取不犯错。我把每次犯错都做为对自己的一次警示，更是做为自己迈向成功的一道道关卡，人生不拒绝犯错，重要的是看待错误的正确态度和之后的自省。

新系统上线对我来说是一次挑战更是一次机遇。虽说接触旧系统也有一段时间，但毕竟还没有完全精通，这个时候学习新系统一来不会死守旧系统的定势，二来学起来也会有章可循。所以在前期的培训过程中，我抓住每一次的机会来学习业务和操作技能。特别是看到许多年纪比我们大的师傅都在专心致致的研读书本，认真练习时，我觉得自己有了更大的动力。也开始体会“我们一起成长”的内涵。

由于师傅们的信任，不到一个月，我就有了自己固定的窗口，虽然对公业务不是很多，但是在简单的储蓄业务中我渐渐培养自己专注和细心的能力。因为我觉得业务可以学，但性格是需要慢慢培养和塑造的。它需要一个过程，更需要一份恒心。

新系统上线后，一项很重要的业务就是同城交换。由于旧系统没有这项操作，所以对我们来说都是一次新的变革。我和师傅们一起在摸索和求教中积累经验。有时遇到难题，我们会打电话去总行或别的支行咨询，掌握了新的做法我们也会彼此交流和探讨。与其说新系统给了我们一次获得新知的机会，倒不如说是给我们提供了一个交流和学习的平台，在这里我们互相学习，互相进步；在这里我们没有避讳，没有遮掩，我们只有一个目标，就是让新系统为我们所用，大家为了这个共同的目标一起努力。通过自己的努力和师傅们的指导，掌握储蓄业务的同时，我已能完成同城业务的处理，电汇业务，来账的处理，汇票的签发和解付等。

四个月的时间转瞬即逝，但是它留给我的决不仅仅是业务技能的提高，更多是一种精神的同化和感召。实习的结束同时又是一个新的开始，在新的起点上，我将重新审视自己，不断的给自己充电，在提高业务能力的同时，加强技能训练，使自身在原有水平上再创新高。

高校生银行业务实习报告范文

第七篇 保险公司银行业务部实习报告1650字

保险公司银行业务部实习报告

经过近一个多月在__保险公司银行业务部的实习，在领导和同事们的关照和指导下，及自身的不懈努力，让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识，更多的是自我综合素质方面的认识。最主要的是不仅让我学会了做事，还教会了我如何做人。对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。在此我由衷的感谢__人寿保险公司，给了我这么好的一次机会。

针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的`进步 。

一、系统培训使我对工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用。

进入公司前我就听闻：“保险不是人做的”，“一人做保险，全家不要脸”等话。给了我一点压力，进入公司的前两周，公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我由生来接受过最系统的培训，我觉得“培训”这是公司给我的最大福利。无论做任何一个行业，担任任何一角色。首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢？其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。

二、银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。

单单培训和演练还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。特训完后我跟师父到网点前线现场实践，一边是团队长继续培训及同事们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。一周多下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，已经能够独立完成销售任务时。团队长给我分配了一个农行网点，通过实践几周，我的销售技能上了一个台阶，我解决实际问题的能力得到了很好的锻炼。在工作中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题，要搞好人际关系并不仅仅限于本部门、本公司，还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通，只有这样工作效率才高，工作起来才会顺心应手，相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。

三、不断的自我总结提高了我的自我学习能力，会议主持提高了我的胆识及演讲水平。

每天去网点工作，遇到任何问题解决不了的，公司都要求我们把问题记下来，小组解决不了，会议上各小组再一起解决。我们集思广益，发挥群体作用，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而展开小组讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的会议主持提高了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。

虽说我取得了不少进步但我还存在着以下几点的不足：一是工作中有时自信心不足，有放弃的念头。时而出现低级错误;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券知识不够熟悉。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要;熟练的掌握各种业务技能才能更好的投入工作，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的提高自己的各项业务技能;通过实践不断的总结经验，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。最后由衷的感谢我的母校对我的培养，感谢__人寿保险公司，给了我这么好的一次机会。

第八篇 xx银行2023年个金业务发展报告2300字

在总、省行“大个金”和“打造第一零售银行”的指引下，在分行加快推进个人金融业务战略转型和业务发展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人才队伍建设为根本，坚持渠道、机制、产品与服务并进等多种措施全面加强个金业务的发展，促进我行个金业务的经营转型，提高我行在当地的竞争优势。通过全行员工的共同努力，目前我行的客户结构不断优化，优质客户对我行的综合贡献较快增加，个金业务的发展取得初步成果，基本情况如下：

优质客户拓展方面：

理财产品销售方面：

截至2023年5月31日，我行本外币理财产品销售额达 亿，其中：投资性基金销售额为 亿，比去年同期增长了 亿，增长率为 ；保险销售额为 万，比去年同期增长 万，增长率为 ；实现中间业务收入 万，比去年同期增长了 万，增长率为 。

目前我行个人金融业务拓展采取的主要措施如下：

高度重视个人客户经理队伍建设和管理

一、完善客户经理的选拔，建立强大的个人客户经理队伍

去年8月份以来，在人员紧张的情况下，通过竞聘上岗等多种方式分次选拔了13名思想素质好、知识水平高、业务能力强以及具有较强社会关系的员工不断充实到客户经理岗位上，我行的理财经理由原来的4个增加到17个，实现了所有网点都配置了客户经理，对财富管理中心和贵宾理财中心进行了重点配置。通过选拔，选派两名较有发展潜力的员工先后参加了总省行组织的afp—cfp培训，为我行打造专业化、高素质的理财经理队伍打下基石。

二、尽最大努力支持理财经理工作。队伍建立初期，电脑等硬件设备较为不足，为了能给理财经理提供更多的产品营销和客户维护的便利，支行领导做好了网点主任和营业经理的工作，把原本在现金办公区的电脑暂时搬到大堂供理财经理使用，平时注重把更多资源向他们倾斜。

三、加强理财经理的日常管理。日常管理采取结果和过程并重原则，营销过程管理，主要通过每周二的营销例会进行，由行长、主管副行长及全体理财经理参加，共同探讨优质客户的拓展策略，解决在日常工作和营销过程中面临的问题。结果管理主要是通过设立红旗个人客户经理业绩周报表制度，根据定量计价原则每周统计理财经理的总得分后进行排名，在年底进行总排名，排名靠前的可享受支行的旅游奖励。

建立健全优质客户信息的收集和整理工作

我行在去年8月份接到分行下发的5万元资产以上优质客户名单后，支行制作了统一的优质客户信息表，行领导亲自抓信息表完成情况，要求各网点主任带领理财经理和全体柜员加班加点尽快完成对优质客户的姓名、电话号码、身份证号码、地址及在我行办理业务的情况等信息进行梳理，制作成电子表格打印并装订成册，以便在市场营销活动和调查摸底过程中进行综合分析，筛选不同的目标客户群，采取不同的营销策略，为他们提供差异化的产品服务。

建立令客户满意的分层服务体系

我行对理财经理维护优质客户的行为做出详细规定，对电话营销、定期拜访、答谢活动等多方面提出了具体的数量要求和操作要求，努力作好客户的贴身服务工作；客户经理要根据优质客户的实际情况将其纳入个人营销系统跟踪管理，充分利用系统进行分析和评价，了解目标客户对我行的综合贡献度和具备的提升潜力进而实施优质分层服务。我们要求理财经理建立核心客户群，做好建立起“一对一”的客户维护关系，根据平常收集到的客户档案，了解其习惯、喜好、每逢生日和重要节日，送出一份祝福，体现工行近距离亲情。

抓住客户投资理财观念的转变，加强对金融产品的整合营销

2023年以来，随着证券市场的不断升温，客户投资理念发生了很大的变化。我行针对这一变化，本着“抓住新增客户、不放存量客户，抓住本行客户、不放他行客户”的原则，合理引导客户流向基金市场，针对不同的客户及需求，提供合理的投资建议，培养广大客户的理财意识，树立正确的理财观念。平时工作中我行要求理财经理充分利用总行的理财金园地提供的信息平台为客户提供理财资讯，借助分行组织的投资理财论坛邀请目标优质客户参加。在3月 日，我行在分行个人金融业务部的支持下在红旗地区举办“点金2023—财富伴你行，投资专家谈”大型证券投资理财会南方基金专场，及时解决了客户在投资过程中产生的问题，受到优质客户的欢迎和好评，进一步加深了银行与客户的感情，提高了客户的忠诚度和对我行的满意度。

在股市连创新高的情况下，大量原本对股票和基金不熟悉的、风险意识和承受能力较低的客户逐步加大对基金和股票的投资，该部分投资者的投资理财隐含一定的风险。本着稳健经营和健康发展的理念，行领导多次重申要求客户经理以“客户为中心”，引导客户合理投资，科学理财，要根据客户个人风险承受能力合理配置资产，并引入保险保障观念。我行陆续与中国人寿联合举办了“金猪贺岁vip客户答谢会”，与安联保险有限公司联合举办了“投金行动”等联谊会，邀请目标客户参加，为客户更深层次了解保险理财产品提供了平台，两场答谢会共实现上1000万的保险签单。

在做好基金、保险客户拓展的同时，持续做好了个人贷款信用卡、稳得利、汇财通、等本外币理财产品的营销，实现个人资产、负债、理财中间业务并举，根据客户的层次和差异化灵活设计产品的组合，整合我行金融产品进行销售，各项业务发展均取得迅速发展。

推行全行营销策略，建立交叉营销激励机制

按照分行的要求积极开展“大个金”定向组合营销活动，拓展重点企业客户的个人优质客户群。我行为保证定向组合营销的顺利开展，制定了《红旗支行定向组合营销方案》，明确了各相关营销人的责任和奖励分配方案，实现了对公客户经理和个人客户经理的交叉营销。

第九篇 银行综合业务系统上线运行经验的工作报告2700字

高度重视同心协力全面保证综合系统顺利运行

我行综合业务系统会计应用系统上线运行，使我行的计算机应用和发展掀开新的一页，从综合业务系统会计子系统准备上线伊始，我部就高度重视综合业务系统上线工作，认真贯彻落实上级行有关综合业务系统上线试运行工作的方针、政策和部署，切实加强对本部门、本单位综合业务系统工作的领导，大力推进综合业务系统上线前期准备工作，形成了齐抓共管综合业务系统工作的良好格局，取得了较好的成绩与效果，我们的具体做法是：

一、领导重视到位、责任到位，全力保障综合业务系统上线运行

综合业务系统能否顺利、正确上线，关键要加强领导，明确责任，抓好落实。我部一把手亲自担任综合业务系统工作领导组组长，实行分级管理、层层负责，为我部综合系统上线工作提供了有力的组织保障。根据情况，及时召开领导小组会议，具体贯彻部署综合业务系统工作会议精神，并逐级签订《综合业务系统工作责任书》，把综合业务系统责任层层分解到人到位，从而形成一级抓一级，上上下下有人管，统一思想，形成共识，同时改善综合系统上线运行的内外环境，保障综合业务系统的稳定运行、确保综合业务系统上线工作落到实处。

针对综合业务系统上线运行的重要性。我部多次召开支部会、行务会，强调在现阶段我部的各项工作都要服从、服务于综合系统上线这个大局，把力量凝聚到保障综合业务系统平稳上线、运行上来。为实现综合系统成功上线树立信心，最大限度地调动和发挥会计人员的积极性，使我们始终保持一种朝气蓬勃、奋发有为的精神状态。领导班子明确表示：只有领导思想上高度重视，才能在组织上加强领导，只有在组织上加强领导，才能在措施上加大力度，才能切实搞好这项工作。从而在我部形成上下左右一条心，齐抓共管促落实，许多重点、难点问题也迎刃而解。全力保障综合业务系统上线运行。

二、会计人员队伍肯学肯钻、能拼能熬形成综合系统正确、平稳上线的有力保障

我部今年综合系统上线任务得以很好的贯彻执行，还在于有一支肯学肯钻、能拼能熬、业务能力强、无私奉献的会计人员队伍。去年为适应综合业务会计应用系统上线的需要调整了会计人员结构，通过调整会计人员进一步年轻化、精干化。

我部的会计人员有一个共同的特点，都是出于内心热爱才从事的这项工作，在综合系统的上线运行过程中，这种精神更是得以体现，在省行举办培训班期间，我部的会计人员有4人次，参加了培训，在培训期间，我们除认真地听授课人员详细讲解，对课后练习的习题，总是坚持练习2遍以上，力求熟练，并针对综合系统中13个子系统的个交易码，制作成小卡片，放在随身的口袋中，只要有闲余时间，就随手掏出来，默记默诵，到系统试运行上线的时候，我部的会计人员已牢记了绝大部分的交易码，为以后的实环境操作，奠定了坚实的基础。我们能能拼能熬形、能够不计个人得失，为了保证数据清理的彻底与完整，我部会计人员在数据清理过程中，发扬特别能吃苦，特别能战斗的精神，针对在数据清理、数据迁移和试运行过程中形成的所有资料，逐条进行核对，检查其是否完整正确，打印的资料是否连续，有无缺漏或重叠现象。为便于储存，调用、检查和检索，我们将这些清理资料分门别类进行装订，贴上外部标签，写明名称、时间，妥善存档、保管。针对发生的数据修改都附有修改说明书，以备将来针对此问题或此类问题的查阅。这项工作的繁琐，不亲自操作是很难体会的，我部的会计人员背后正是一种对工作的忘我与热忱所形成的巨大动力，来支撑着我们们不知疲倦的潜心工作。

在数据迁移过程中，针对业务录入高峰期，提交量过于集中，导致总行服务器数据拥堵的实际情况，我们适时灵活地调整策略，安排较多的、录入较快人员及时休息，由操作稍欠熟练的人员，进行录入抢线；反之，在业务量提交较少，线路较快的时段，由录入较快人员进行录入，总之，做到24小时人员轮休，机器不停。

在实环境上线运行过程中，由于综合系统中原有的存款帐户、内部账户均已由系统从新编排，并新增了客户代码，查询极为不易，为实际业务操作带来的不便，对此我部会计人员不计繁琐，挤出时间，将我部所有的存款帐户、内部账户和客户代码逐条查询，并编制成册，人手一份，从而大大提高了工作效率，

我部会计人员满腔热情、恪尽职守，肯学肯钻、能拼能熬，在对新系统的学习中体现一个“勤”字；在数据清理过程中体现一个“细”字；在试运行过程中体现一个“严”字，有力保障了新系统的顺利上线。

三、全员上下协同一心、群策群力，夯实系统顺利上线的基础

首先是我部领导班子团结一心、认识统一，都高度重视综合系统上线工作，多次召开支部会、行务会研究综合系统上线工作思路、解决综合系统上线建设中出现的问题；其次各部门根据工作分工，能够从大局出发，相互理解、相互监督、自觉支持；各部室够服从指挥，克服困难，全力配合综合系统上线工作。市分行在业务指导和后勤服务方面也对综合系统上线工作给予全力力支持。

根据上级行有关文件的要求，我们会计部门以迁移方案为指导，以数据清理为基础，以保障系统正确、平稳运行为核心，在综合业务系统要做到两个保证，即保证数据清理完整、全面、彻底；保证综合系统上线运行稳定，数据正确，并对这两条，反复强调，力求做到入心、入脑，并据此来确定工作的重点和内容，夯实系统顺利上线的基础。

四、严格执行内控制度，操作规程，保证综合系统顺利运行

会计应用系统的安全性提出了比单机系统更高的要求，对此我部采取了四方面的措施，一是按照会计应用系统要求，我部明确分工，明确规定每个岗位的职责，防止对处理过程的不适当干预。我部会计应用系统工作岗位包括业务主管、记账员、复核员、出纳员、资金员（计划部门人员）我部将这5种不相容岗位相分离，互不兼任；二是切实加强ic卡的管理，ic卡是操作员进入会计应用系统的身份证明，我部高度重视ic卡的使用和保管，建立严密的使用保管和交接制度。严格按照岗位设置要求，业务范围和操作规程进行操作，严格一人一卡，杜绝一人多卡和“一人清”现象；三是在会计业务发生时，对业务发生的合理性、合法性和完整性进行检查和控制，区别、拒纳各种无效的、不合理的及不完整的会计业务；四是搞好会计数据输入控制，减少会计差错发生的可能，对会计数据输入数据的准确性严格进行复核、授权、提交。

总之，在领导大文秘站－您的专属秘书，中国最强免费！力支持下，在上级行具体指导下，在全体干部职工的共同努力下，我们的综合业务系统上线平稳、顺利，取得了一定的成绩，但跟兄弟单位相比仍然存在不少差距。我们要认真学习兄弟单位的经验，不断学习、熟练综合业务系统的操作，进一步提高综合业务系统的运用水平，改进我们的工作，为农发行事业的发展作出新的更大的贡献。

第十篇 银行理财业务自查报告950字

银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对__年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过__银行总行的.理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

__年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证__银行芜湖__支行理财业务的健康、规范发展。