零售业务拓展总结（精选3篇）

零售业务拓展总结 篇1

1.关于建设零售渠道和明确零售工作方向

a、规范大堂工作流程和规范、明确纪律。

b、整理基础客户、贵宾客户资料，建立客户信息档案。

c、联系三方合作券商、保险合作单位。（三方：国信、渤海、国开；保险：新华、泰康）

d、联系物业、居委会等社区相关部门，拓展社区渠道。（社区：麦格里、龙都、福胜花园）

e、分析零售业务指标，明确零售工作方向。

2.关于营业厅厅堂改造和工作逐步推进

a、硬件设施方面：完善厅堂设施，划分服务功能区，完善细节，营造业务环境。（快速通道口由于现金柜员人员不到位，机器报修后迟迟没有修理，被迫关闭）

b、人员管理方面：制定厅堂流程及工作规范，建立厅堂规章制度及劳动纪律，明细各人员岗位责任。

c、考核机制方面：建立厅堂联动，进行全员营销，针对岗位设立服务标准和营销考核指标。（6月底对大堂和柜员下达时点及日均任务，完成率95%，其中大堂超额完成，柜员完成80%以上）

d、客户服务方面：培训厅堂人员识别客户，做到针对性服务。（识别支行前100名客户，常来行客户，做到见客户来就能大概知道客户要办理什么业务，对客户可以营销什么业务）

e、阵地营销：发掘客户潜在需求，实现实质性销售，开展电话营销，对支行客户进行针对性营销。（理财休眠客户、储蓄休眠客户、支行单一业务客户等）

3.关于业务发展情况总结

a、理财业务：第一季度销售6196万元，第二季度销售15313万元，2.4倍增长，激活支行部分理财休眠客户。

b、储蓄业务：5.16发起活动至今参加客户定储金额1015.94万元，激活支行部分储蓄休眠客户。（保险业务实现突破、基金业务也有微幅增长）

c、万千计划：业务破零，截至第二季度末增长429户。

d、老客户提升：业务破零，截至第二季度末增长1418户。

e、贵宾服务：与贵宾客户建立联系，开展贵宾回馈活动。（六一亲子活动、端午回馈活动）

4、支行需求及需要分行支援：

a、支行网点的硬件设施落后，营业面积小，设施陈旧，相比同街的同业银行综合竞争力较弱。

b、支行厅堂人员短缺，现金柜员、大堂协理、贵宾理财、58柜员均有不同程度空岗，厅堂现阶段新人占比50%以上，影响我行业务的进一步推动。

c、物品申请和客户资料申请进度缓慢，影响业务进一步推动。（信封、纸杯等物品，支行客户资产情况等资料申请，支行陈旧设备维修等报修申请）

零售业务拓展总结 篇2

今年以来，支行紧紧围绕省分行发展战略和支行的工作安排，积极开展稳存增存、拓展市场、竞争客户、全力创收等工作，发挥各个团队的职能，千方百计做大做强零售板块各项业务，经过大家的努力，各项业务稳步推进，尤其是储蓄存款实现了良好的发展，为后期发展打下了坚实基础。

一、业务发展

(一)积极营销储蓄存款

为了实现从源头揽存增存，积极走出去开展营销，进行了代发工资营销，并成功实现代发，到社区宣讲金融知识，对我行重点产品进行了营销，邀约客户参加理财节活动，经过这些活动，拉近了我行与客户的距离，巩固了客户基础。截止半年末，支行实现储蓄存款增存x万元，排名第位。

(二)大力拓宽个贷市场

在监管趋严、市场竞争加剧的严重局面下，我行个人信贷工作认真贯彻分行战略导向，持续巩固个贷发展优势，积极开展个人贷款营销工作，一是持续做好与存量房地产开发商的合作，二是千方百计拓展新的房地产合作单位。三是抢抓二手房房贷市场。四是加强贷后管理，提升个贷产品质量。

(三)增加中间业务收入

按照客户经理每人每个工作日一户开展督导工作，大力发展代理保险业务，贵金属业务主要联系厂家下网点开展培训及铺货工作，加强账户业务的推进工作，督导客户经理加强营销。

二、存在的问题和不足

(一)存款提升速度较慢，持续性较弱。虽然从一季度末开始，在全行上下的共同努力下，储蓄存款总体上出现了上升，但上升速度较慢。

(二)客户流失现象未得到有效扭转。虽然总体业务发展形势良好，但是，各网点基础客户大部分存在一定程度的流失，造成存款增长缓慢，产品配置缺乏对象等等情况。

(三)高端客户发展较慢。我行的私人银行客户与相同规模的兄弟行相比，数量偏少，质量不高。

(四)新业务学习不够。新业务的学习领会稍嫌滞后，缺乏尝试勇气，影响了第一时间抢占市场、获得客户的机会。

零售业务拓展总结 篇3

随着消费金融日趋渗透大众群体的生活，分期成为了目前大零售业务中的主流产品，同时，金融市场竞争压力逐年递增，分期产品作为中收产品的重要贡献点占有越来越重的位置。在年1月1日至年3月31日进行了以营业室，东建，客户部以及李大兵马振飞组成得分期小组为单元的，以李大兵，马振飞为分期产品经理的分期业务。

年12月，分期团队走访家具家电，美容，数码通讯等行业，在年1月份与金海马家具，蓝天家具，天一通讯，脉道养生会馆达成商户分期合作。

年12月，分期团队走访南外环运通汽车销售公司，104斯柯达汽车销售公司，104佳奇汽车销售公司，北外环四通汽车销售公司，北外环亿通汽车销售公司等，与我行达成合作的汽车商户增加到8家。

年12月，分期团队与尹劲松行长沟通车位事宜，尹劲松行长明确表示客户部不遗余力做支撑。分期团队与客户部经理王振勇走访上东国际，百合颐景园，城市广场楼盘商议车位车库分期业务。最终因百合颐景园已销售殆尽，城市广场证件不全未达成合作，与上东国际达成合作。期间与紫御华府，世家官邸仍在合作。

年12月，分期团队走访百合颐景园底商火星人装饰装修材料公司，通过了解，目前大多数装修公司并无正规合法手续装修资质等证件，多数为私人经营“装修队”，经过分期团队综合考量放弃与装修公司合作。

年1月，通过员工以及家属微信等社交手段在朋友圈、群发布与分期有关的相关政策以及办理条件；制作了用于放于商户醒目位置的海报以及商户厅堂，我行厅堂使用的宣传材料。

年第一季度旺季营销分期业务综合如下：

1.营业室：183.8万

2.东建：291.97万

3.客户部：268.7万

4.分期团队：576.59万

东光支行总计：1321.06万

李秀荣行长教导我们分期团队，要以全行高度来对待分期业务，分期团队也在，始终努力改变观念，无奈分期团队是为数不多的未完成第一季度目标的产品经理，分期团队无颜，无权利去站在的高度去评判。分期业务虽然在第一季度有过曲折，有过变故，但是这绝不是完不成任务和指标的借口与理由！分期团队前期工作未做好，后期工作认识不到位，以至于分期业务在第一季度没有好的发展，没有好的业绩，没有好的突出，更没有好的表现，深负以李秀荣行长为的班子以及同仁同事的信任与嘱托！

因为分期团队的能力一般，水平有限，使东光支行第一季度分期业务未在沧州分行取得好的名次，拉了东光支行的后腿，分期团队有不可推卸也不会推卸的责任，分期团队愿意接受来自班子的处罚教育来自同事同仁的批评指责！